對徵信業與專業人員之提昇和權益保障具有實質之意義和成效,均一致深表認同與肯定並給予全力支持,徵信公司從業人員等等之積極熱心參與工商調查商業調查同心協力,使得籌組工作能平順圓滿完成,期望全國徵信業界和從業人員,大家凝聚力量貢獻智慧,攜手開創更美好遠景。
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對徵信業與專業人員之提昇和權益保障具有實質之意義和成效,均一致深表認同與肯定並給予全力支持,徵信公司從業人員等等之積極熱心參與工商調查商業調查同心協力,使得籌組工作能平順圓滿完成,期望全國徵信業界和從業人員,大家凝聚力量貢獻智慧,攜手開創更美好遠景。

商業調查分析全部交給專業徵信社
[2013-06-03]


商業銀行6日公布「台灣家庭財理行為調查」結果,有近42.7%受訪者表示,沒有在做家庭理財,其中近8成是因為「沒有多餘的錢」理財,至於有進行家庭理財的57.4%民眾中,有近6成都是為了讓家庭資產增值,而且以保險為首選理財工具,並有近7成受訪者考慮將財富留給下一代。
中信銀這項調查是委託政治大學商學院民意與市場調查研究中心,針對台灣地區年滿25歲,有子女,且為家中負責管理財富者,調查時間今年6月17日至6月26日,採電話訪問,以20縣市抽樣方法選取調查樣本,有效樣本1068份,在95%信心水準下,抽樣誤差在上下3%。
根據調查結果指出,台灣家庭管理財富以女性居多,有57.3%受訪者有進行家庭理財,理財目的以「家庭資產增值」比例最高,其次依序為資產保值、資產移轉,若進一步分析發現,不論選擇為何,商業調查主因都是希望盡早準備自己的退休生活,讓自己及兒女無後顧之憂。
對於受訪者中仍有超過4成沒有在做家庭理財,分析主要原因,有高達79.4%表示「沒有多餘的錢」,其次則是「不會理財」。進一步交叉分析也發現,僅有獨生子女的家庭,執行家庭理財的比例明顯高於家中有2或3個子女教養費用開銷較大的家庭。
調查報告中亦顯示,家庭結構現況、高齡化、少子化社會趨勢,均對家庭理財的意願造成影響,其中財富自由度更是影響民眾是否進行家庭理財的主因。
此外,調查發現,家庭總資產在新台幣600萬元以下民眾,最常使用的理財工具為保險及儲蓄;家庭總資產600萬元以上至1500萬元的民眾則使用保險及股票;家庭總資產1500萬元至3000萬元的民眾會選保險及基金,新台幣3000萬元以上的高資產民眾則較青睞股票及保商業調查險。
中信銀指出,整體來看,保險為家庭理財工具的首選,其他依序為銀行儲蓄、股票、基金,顯示家庭理財雖沒有選擇高風險高報酬的投資性商品,但仍偏愛既可為自己及家人投一份保障,又可進行間接理財投資且有效掌控風險的保險商品。
至於最常遇到理財問題主要是不了解投資風險性,受訪者最期待得到的是銀行服務,以投資商品的建議最高,其次依序為增加利息、投資風險管理、協助節稅等,顯示民眾不論是否透過銀行理財,均關切投資風險。
政大民意與市場調查研究中心主任鄭天澤表示,調查顯示絕大多數台灣民眾理財方式顯然過於保守,多數民眾仍習慣自行尋找保險公司、基金債券公司進行理財交易,而非透過提供理財諮詢服務的銀行。中中信銀個金總處副總經理楊子宏也說,這調查反映國人家庭理財過於保守,既對理財知識、商品及風險掌握不足。